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《反洗钱法》通过
【关注】2006年10月31日,十届全国人大常委会第二十四次会议以144票赞成,1票弃权,通过了《中华人民共和国反洗钱法》,这是我国第一部关于反洗钱的专门性行政法律。这部法律自2007年1月1日起施行。[全文][唐旭谈反洗钱][评论]
银行业反洗钱监管框架形成
    2006年被处罚的金融机构中,76%涉及未按规定报告大额和可疑交易,32%未按规定识别客户身份,18%未按规定保存客户身份资料和交易记录,单纯因未健全反洗钱内控制度受到处罚的金融机构数显著下降,由2005年的74家下降为10家。[全文][评论]

动态报道
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重磅评论
·上海金融报  :基层央行反洗钱职能定位刍议
·21世纪经济报道  :金融机构竞争不足与地下钱庄痼疾
·21世纪经济报道:银行是反洗钱链条的关键环节
·上海金融报:破解证券业反洗钱难点
·金融时报:反洗钱主动出击反客为主
·人民日报  :以法律铁腕反洗钱
·人民网    :铸造反洗钱之法律利器
·国际金融报:房地产为何变成洗钱道具
反洗钱法发布进程一览
·2006年11月14日 央行发布《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。
·2006年10月31日 十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过了反洗钱法,自2007年1月1日起施行。
·2006年08月25日 向洗钱行为全面开战
·2006年08月22日 反洗钱法草案进入二审
·2006年4月25日 首次提请十届全国人大常委会第二十一次会议审议。
·2005年07月14日 反洗钱法草案年内提请审议
·2004年07月15日 我国《反洗钱法》起草工作已进入研究草案框架结构的阶段,贪污贿赂可能附加洗钱罪
·2004年05月29日 全国人大立法委开始起草《反洗钱法》。
·2004年03月12日 央行上海分行行长胡平西表示中国应尽快出台《反洗钱法》,加大打击洗钱行为的力度。
·2004年03月08日 外管局将建反洗钱电子信息系统
·2003年12月24日 公安部和国家外汇管理局联合下发《公安部、国家外汇管理局外汇领域反洗钱合作规定》。
·2003年11月27日 反洗钱尝试新举措,外管局派员赴美取经
·2003年10月08日 国家决定调整央行的主要职责和机构,原来的保卫局增加反洗钱职能,改为反洗钱局。
·2003年01月16日 反洗钱三大法规出齐,央行有关人士表示这三大法规具有很强的操作性。

名词解释

洗钱:英文名称为Money Laundering,指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上看似合法的行为。通俗地讲,就是把“不干净”的非法收入变成“干净”的钱,也叫“洗黑钱”。
反洗钱:是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
FATF:金融行动特别工作组的英文缩写。该组织是根据1989年7月七国首脑巴黎峰会共同发表的经济宣言建立的,目前已成为最重要的全球性反洗钱组织。

   《反洗钱法》六大关注
  十届全国人大常委会第二十四次会议10月31日表决通过《中华人民共和国反洗钱法》,国家主席胡锦涛签署第56号主席令予以公布。反洗钱法共分7章37条,分别为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则。[法规全文]

    [关注一]:反洗钱义务主体涵盖特定非金融机构

    [关注二]:临时冻结资金不得超过48小时

  在我国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应建立健全客户身份识别制度,履行反洗钱义务。

  反洗钱法规定,金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求,临时冻结资金不得超过四十八小时。

    [关注三]:明确大额交易和可疑交易报告制度

    [关注四]:反洗钱措施适用于反恐融资

  非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。大额和可疑交易报告制度,通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。

  反洗钱法明确规定,对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法;其他法律另有规定的,适用其规定。

    [关注五]:国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查

    [关注六]:金融机构建立客户身份识别制度

  反洗钱法规定,国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。

 金融机构在与客户建立业务关系或为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。

[全文][评论]

中国编织反洗钱法网

中国编织反洗钱法网

  ■涉案资金140多亿元 7起重大地下钱庄案告破
  公安部的数据显示,今年以来,广东、上海等地警方破获重大地下钱庄案件7起,抓获犯罪嫌疑人44名,缴获、冻结资金折合5800多万元,涉及非法经营资金达140多亿元。
  ■今年情报会商10次 共核查43起可疑交易
  2005年,公安部、中国人民银行确立了情报会商制度。2006年举行了10次情报会商,对100多起大额可疑资金交易线索进行了研判。
  ■在华外资银行 同样要履行反洗钱义务
  外资银行进入中国以后,同样要接受中国监管当局的监管,同样也要履行反洗钱义务。
  ■与多国警方合作 协查洗钱案400多起
    2004年10月,中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦等国共同作为创始成员国成立欧亚反洗钱与反恐融资小组。
洗钱案例
[洗钱三步曲]  开始的阶段是浸泡阶段  | 第二步是分根阶段  | 最后一个阶段是甩干
最新进展
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  专题编辑:仇霞  联系电话:010-58325314  点击提出你的看法