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| 【关注】2006年10月31日，十届全国人大常委会第二十四次会议以144票赞成，1票弃权，通过了《中华人民共和国反洗钱法》，这是我国第一部关于反洗钱的专门性行政法律。这部法律自2007年1月1日起施行。[全文][唐旭谈反洗钱][评论] |
| 银行业反洗钱监管框架形成 |
2006年被处罚的金融机构中，76%涉及未按规定报告大额和可疑交易，32%未按规定识别客户身份，18%未按规定保存客户身份资料和交易记录，单纯因未健全反洗钱内控制度受到处罚的金融机构数显著下降，由2005年的74家下降为10家。[ 全文][ 评论] | |
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《反洗钱法》六大关注 |
| 十届全国人大常委会第二十四次会议10月31日表决通过《中华人民共和国反洗钱法》，国家主席胡锦涛签署第56号主席令予以公布。反洗钱法共分7章37条，分别为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则。[法规全文] |
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[关注一]：反洗钱义务主体涵盖特定非金融机构 |
[关注二]：临时冻结资金不得超过48小时 |
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在我国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应建立健全客户身份识别制度，履行反洗钱义务。 | |
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反洗钱法规定，金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资金不得超过四十八小时。 | |
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[关注三]：明确大额交易和可疑交易报告制度 |
[关注四]：反洗钱措施适用于反恐融资 |
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非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。大额和可疑交易报告制度，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。 | |
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反洗钱法明确规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法；其他法律另有规定的，适用其规定。 | |
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[关注五]：国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查 |
[关注六]：金融机构建立客户身份识别制度 |
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反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。 | |
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金融机构在与客户建立业务关系或为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 | |
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[全文][评论] | | |
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中国编织反洗钱法网 |
| ■涉案资金140多亿元 7起重大地下钱庄案告破 |
| 公安部的数据显示，今年以来，广东、上海等地警方破获重大地下钱庄案件7起，抓获犯罪嫌疑人44名，缴获、冻结资金折合5800多万元，涉及非法经营资金达140多亿元。 |
| ■今年情报会商10次 共核查43起可疑交易 |
| 2005年，公安部、中国人民银行确立了情报会商制度。2006年举行了10次情报会商，对100多起大额可疑资金交易线索进行了研判。 |
| ■在华外资银行 同样要履行反洗钱义务 |
| 外资银行进入中国以后，同样要接受中国监管当局的监管，同样也要履行反洗钱义务。 |
| ■与多国警方合作 协查洗钱案400多起 |
| 2004年10月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦等国共同作为创始成员国成立欧亚反洗钱与反恐融资小组。
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| [洗钱三步曲] 开始的阶段是浸泡阶段 | 第二步是分根阶段 | 最后一个阶段是甩干 | | | |
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