信用卡套现究竟套着谁
【编者按】办信用卡,不论对银行还是个人来说本来都是一件好事。但偏偏在利益的趋势下,银行和个人都争相打着对方的主意。一方面,银行绞尽脑汁使出各种招数诱导客户套现以牟利;另一方面,个人千方百计以非法手段套现而不归还欠款。事实上,在这场利益的角逐中银行和个人都面临着极大的风险。信用卡套现究竟套着谁?且看下文分解。
信用卡套现究竟套着谁
银监会发布信用卡套现活跃风险的提示
  随近期,信用卡非法套现活动大量出现,循环信用账户透支余额和循环信用使用户数猛增,同时一些不法中介开始进行空卡套现,收取的套现手续费大幅提高,暴露出商业银行信用卡循环信用业务环节存在较大风险隐患。现就相关风险提示如下:…… [全文]
信用卡套现 主要有三种人
  近几年,工行已经查出数起利用办信用卡套现的行为,其中以10万元以内金额居多,套现的持卡人主要是一些小老板,他们套现目的是购货、还款等短期融资[全文]
银行卡套现风险何在? 相关专题

银行卡存在四类风险

  外部欺诈风险有三种实现渠道,ATM机取现、POS机套现(消费)或网络(电话)转账。银监会认为,目前欺诈的手段主要是伪卡欺诈、直接骗取客户资金和利用ATM机骗卡。中介机构交易风险主要是指特约商户非法交易或违章操作引起持卡人……[全文]

信用卡套现更套人

  近日,大学毕业一年多的小白着急地来到本报求助:因在数月时间里透支了11000元,加上600余元的利息,无力偿还而沦为“卡奴”。他说:“银行方面已经给我下最后通牒,3月31日前没有存款2000元,将面临起诉,追究法律责任。我不知道如何是好。”[全文]

信用卡

银行排队现象求解

银行的尴尬

信用卡套现 银行难说“不”


   “套现的钱可以缴房贷交首付,应付生意上的资金流动,还能炒股。”一位熟知内情的持卡人小章说,银行的个贷门槛太高,信用卡套现的方式比较灵活,能够弥补市场“缺口”。“不过现在规定越来越严,像以前网上交易不设额度很自由,现在不行了。[全文]

浦发银行信用卡涉嫌卡外套现

   只要同时拥有浦发银行的信用卡和借记卡,银行就可根据客户信用卡额度按比例向其借记卡中放入一笔可套现的资金。银行通过提供优惠的方式公开鼓励信用卡提现,令许多持卡人感到不解。记者在采访中发现……[全文]

中外银行暗战小额信贷

  收紧的货币政策让多数银行的信贷业务更加有针对性和选择性,银行不得不“捂紧”自己的口袋。作为消费贷款的个人信用贷款却在夹缝中打出一片天空。浦发推出“万用金”、宁波银行(爱股,行情,资讯)发行“白领通”、外资行渣打祭出“现贷派”、花旗打出“幸福时贷”。尽管最早推出的“万用金”被指“诱导套现”争论不断,但无论是中资行还是外资行还是在加紧圈地发卡。 [全文]

政策法规
银监会严控信用卡非法套现 POS机禁放个人名下
  使用信用卡非法套现的行为将受到银行的严格监控。记者从银监会获悉,银监会已向各银行要求对已确认为存在套现行为的信用卡持卡人,可采取降低授信额度、止付或将相关信息录入征信系统和银行间共享欺诈信息库等措施。[全文]
银监会堵信用卡套现漏洞
  中国银监会办公厅发布《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》,近期再度大量出现信用卡非法套现活动,一些不法中介开始进行空卡套现,收取的套现手续费大幅提高,因此要求各银行加强对信用卡业务的控制和管理[全文]
当前银行卡业务风险及其防范
  随着银行卡业务的迅速扩张和竞争的日趋激烈,全国各地有关银行卡方面的投诉、纠纷、案件频发,银行卡业务风险处于多发、高发期。为此,银监会对当前银行卡业务风险进行了专门调查分析,并提出了相应的防范建议,[全文]
银监会要求银行严控信用卡审核
  在各大银行大力发展信用卡业务的同时,因对申请人状况审核不严或降低门槛也可能存在潜在信用风险。银监会也对当前银行卡业务风险进行了专门调查分析,在日前公布的《防范》中则要求各家银行应加大对资信审核的力度。[全文]
相关案例


空卡套现  警惕 别被空卡套现忽悠
“凡在本中心空卡套现满1万元的朋友,可免费提现刷现金5千元。空卡套现满2万元,即可免费提现刷现金1万元。以此类推……多套多刷!”这是某网站论坛里一个题为《炒股的朋友们 有信用卡 缺钱的请找我》帖子里打出的“广告语”。[全文]
违规套现  信用卡违规套现引发的危机
眼下生活中几乎每个人手中都有银行卡,但不久前,厦门的尚女士却因为一张信用卡惹了一身的麻烦。尚女士是一位从外省来厦门打拼多年的成功人士,正当她的事业一帆风顺的时候,一个电话打破了尚女士平静的生活。[全文]
骗钱  假借信用卡套现 男子骗得6.5万元
每个月刷到信用卡额度后,自己周转不灵,可以找他人帮忙垫上,事后再还钱并支付给对方一定的手续费,如今,“信用卡套现”成为越来越多“卡奴”的一种选择。福州的小黄,见此有利可图便也开展了此项业务,但没想到……[全文]
套现中介  昆明惊现信用卡套现中介 信额随意升高
"只要你有信用卡,我们就有办法帮你套现,而且能高出你本有信用额度的1.5到3倍……"这是昆明市一家名为融丰投资担保有限公司的经理夏峰在记者暗访时说的一番话。那么到底是什么样的方法,能让原本有限的信用卡信用额度迅速飙升?[全文]
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